越过那片海~

美股这段时间回调一些。

以标普500为例，我在观察它是否会回落至7093点那个节点，即对应VOO在649左右，然后再做下一步应对。

科技股普遍回调不小，我也根据之前的节奏在有序应对。

历史文章很多被我下架了，合规原因，以后很多内容不能再写。但下架后，有很多核心的内容，大家没法查看，又在评论区频繁问。

只能把自己过去两年的一些核心观点用一两句话提炼出来，放在这:

“黄金超过5000美元看不懂，言外之意就是5000以后触顶回落”；

“大饼遵循4年一周期的大规律，12万美元后触顶回落，个人会在5.6以下梯次配置，金字塔加仓”；

“汇率取决于经济的基本面和无形的大手主导”，“我每年都会把自己和家人的外汇额度用完”；

“今年老美的科技股会震荡很大，交易难度上升，少操作，控制好安全边际（仓位、资金、成本），普通人适合俩宽基指数+1-2个七巨头个股”；

“港股只持有一个股（企鹅），个人会在15倍PE内入手（已操作）；对小米的看法是61以后触顶回落（已实现，后续不再适用），对泡泡玛特的看法是300以上适合沽空（已实现，后续不再适用）”

“房地产困境未解决，等2028年中再看是否适合入手。现阶段个人认为不具备触底反弹向上的条件，哪怕是一线城市，顶多也属于下跌趋势中的局部小反弹”；

“未来，合规会越来越重要，合规是最大的成本，有条件就从身份上去合规多关注全球税务洼地，没条件就物理上去合规”；

“通道持续逐步缩紧，狼来了的故事会越来越多，需要学会独立思考，尽可能避开宏大叙事”；

“有条件就往外看，人或者钱选其一，实在不行就往珠三角核心区和长三角走；在通胀的地方投资赚钱，在通缩的地方消费”；

“条件好的就多生娃，除单一的赚钱维度外，还要考虑怎么搭建一个多元的保障和传承体系，做好风险控制，全球化布局，不要把风险集中在单一区域”；

“普通人多存钱，少投资，不做没把握的事，耐心等机会，投资用闲钱，这样才没什么压力”…

大概就想到上面这些，有遗漏的话，就遗漏了，不再补充。

… …

过去一周，带娃们去台湾转了转，出去之前带他们去宝岛一趟。

跟他们讲了台湾的发展史，越过那片海，会看到很多跟宣传中不一样的东西。

以前他们要在国内上学，这些我都没有跟他们讲，担心跟学校的教学有冲突。

马上要去加州上学了，要让他们更多维度、多视角看待问题和事物，全面些，就趁着这个时机跟他们讲了我所知道的。

聊到了人在资源匮乏、极度内卷时的环境会陷入“底层互害，螃蟹效应”。

人在富裕时的最佳状态:见过世面，传承有序，始终处于有选择的境地。

聊到了台湾文化习俗和半导体的发展。台湾给我的感觉，整体类似闽南+浙商的结合体。

咱们沿海地区（苏南、上海、浙江、福建、广东）和北方/内陆地区在这一点上，差异还是很大的:

北方/内陆富豪一遇时代洗牌就倾家荡产，富难持续；沿海的富豪很多走到破产边缘，过几年还能重新爬起来。

北方/内陆的会更注重关系/人脉、面子、不动产等。赚到钱喜欢买地、买豪车、囤房子、盖厂房，攒这些看得见摸得着的实物做家底。

典型如曾经五大商帮之一晋商，就喜欢大置房宅，把流动性变成了不动产，留下乔家大院等代表作。

但这些重资产在时代巨轮转向时，因为流动性差而变成严重的负担，最终拖垮自己的经济。

不过，北京的在这点上会好很多，和大多数北方/内陆的不太一样，会更注重流动性一些，更注重金融资产一些。

沿海的会更注重现金流、渠道、商业模式这些，对货物的周转和上下游产业链的维护会更舍得花钱，对流动性高的资产更青睐。

北方/内陆的“关系”更多是跟权力挂钩，一倒一大片，作鸟兽散，属于依附关系；

沿海的“关系”，底层是契约和利息共同体，是宗族、产业链上下游的深度绑定，大家凑一块把钱赚出来，属于共生关系。

这种关系有韧性，只要人的信用还在，即便一时倒下，也能被人支持再次爬起来。台湾的半导体产业，也属于这类共生关系，因此兴旺发达。

北方/内陆的家庭对于孩子，更大的期望值是稳定，是考公，端上铁饭碗就光宗耀祖，觉得做生意不稳定，再大也是个体户。

都在说山东和东北对考公考编都有执念；其实以前五大商帮之一的徽商其实也一样，赚到钱就办书院让孩子读书，结果这些优秀的人都去考科举、从政，徽商因此逐渐没落。

沿海的家庭对于孩子，希望他们能学一门手艺、会做生意，从小就泡在店里、厂里、菜市场里，小小年纪就会砍价、算账，学搞钱的本事，有“就算睡地板也要当老板”的闯劲。

潮汕、温州、闽南（泉州厦门漳州）、台湾这些大闽南语体系的，宗族关系会更浓厚，相互帮带（也偶尔相互坑害），这种可以绕开主流资本圈完成项目融资的“资本互助”、共生关系始终都在维系，外人不太能理解，反而看起来像抱团、排外。台湾的半导体产业，共生关系、资本互助的特征很明显。

浙商也很有意思，低调不张扬，赚到钱会持续再投入继续深耕，把供应链做深做大，直至最后把这个细分行业做到全产业链通吃，结果是钱一直在其中周转，隐形全国冠军、世界冠军遍地。台湾的半导体，也是走持续深耕、做大做深的路径。

北方/内陆和沿海地区的差异更多是源于文化习俗、教育理念等大环境的影响，没有孰优孰劣，只是在不同的环境下，做了适合环境的不同选择而已。

我这些年开始教孩子们去看清这个世界的运行规则。

也开始逐步放手让他们去经历，只有他们摔过、亏过，教过学费，再爬起来后，才能形成属于自己的判断力，并学会对市场、社会、规则敬畏，保持继续前行的韧性。

就这样吧。